La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) informó que entre enero y febrero de este año, 23 instituciones financieras se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos.
¿Cuál es el modus operandi?
CONDUSEF detalló que el modus operandi de los suplantadores afecta a las personas interesadas en obtener un crédito, por lo que solicitó a que estén alertas a este tipo de defraudación.
Explicó que los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
Enfatizó que los suplantadores usan información de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, tales como:
- Razón social
- Direcciones
- Teléfonos
- Imagen corporativa
La CONDUSEF también expuso que los suplantadores solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.
Además, recalcó, piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta 200 mil pesos.
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“Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados”.
CONDUSEF
¿Cuáles son las recomendaciones de CONDUSEF para no caer con suplantadores?
- Evitar contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos
- Asegurarte que la institución financiera esté en el SIPRES (verifica domicilio, página de internet y teléfonos)
- No proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito
- No entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito
- No dar información ni realices operaciones por Facebook o WhatsApp
- No firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente
- Si se usa internet como medio de contacto, asegurarse de verificar la información
- Revisar que la página use protocolo https:// y corresponda a la institución financiera
La Condusef puntualizó que para mayor información se puede consultar el portal de fraudes financieros en este enlace.