La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) informó sobre la suplantación de identidad de 10 instituciones financieras.
En las últimas semanas, 8 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas y 2 Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo, debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) informaron a la Condusef respecto de la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos.
De acuerdo con la Comisión, los nombres de las instituciones afectadas fueron los siguientes:
- Bioenova, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Quality Financial Services, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Crédito y Logistica de Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Crediavance, S.A. de C.V., SOFOM, ENR
- Soluciones Patrimoniales Cufrisa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R
- Centerfin, S.A. de C.V. S.O.F.O.M, E.N.R
- Vision F México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Metafinanciera México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Cooperativa de Ahorro y Préstamo Caja Popular Atemajac, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.
- Caja Fama, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.
¿Cuál es el modus operandi de los suplantadores?
Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
Además, utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
También solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo sus datos personales.
Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta 100 mil pesos.
Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores, ahí es cuando descubren que han sido engañados.
Condusef revela recomendaciones para evitar engaños
La Condusef dio a conocer una serie de recomendaciones para que las empresas no sean sorprendidas por este tipo de prácticas:
- Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.
- Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES.
- No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
- No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
- No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
- No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
- Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información.
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