Al menos 37 empresas financieras reguladas por Condusef han sido víctimas de suplantación de identidad, lo que ha permitido que estafadores se hagan pasar por ellas. Esta situación complica la identificación de fraudes por parte de los consumidores.
Condusef reporta 37 financieras víctimas de robo de identidad
Hasta febrero de 2024, Condusef contaba con reportes de 22 instituciones financieras que habían sido afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman las 37 instituciones detalladas a continuación:
- AFFLUX CAPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ALDEJ, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- APOYO SUPERIOR DE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ARFEGA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ARLAV FINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- BANCO DEL BIENESTAR, S.N.C., I.B.D.
- BAUBAP, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- BD CRÉDITO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- BLUE CAPITAL TIMES, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- CONSULTORA INTEGRAL DE AGRONEGOCIOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- CORPORACIÓN FINANCIERA DE AMÉRICA DEL NORTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- CREDIFACE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- CRISTAL SERVICIOS FINANCIEROS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- CHERRY EXCLUSIVE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- EFC CAPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ELITE FINANCIERA EMPRESARIAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- EMPRESA MEXICANA DESARROLLANDO EL FUTURO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FACILIDADES ACTIVAS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FICORBA, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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- FINANCIAL INTELLIGENCE CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FINANCIERA FUTURA MEXICANA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FINANCIERA SEMIS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FINANZAS DEL NORTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- GAFIVAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- GRUPO EMPRESARIAL F. CUBE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- LGF OCCIDENTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- MEDIADORA DE VIVIENDA MEXICANA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- MOVIMIENTOS PLUS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- PATRIMONIO PLUS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- PRIME MONEY, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- PRO-CONFIANZA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- PROFUTURO AFORE, S.A. DE C.V.
- RENACES DÍA A DÍA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- SOCIEDAD FINANCIERA AGROPECUARIA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- SOLUCIONES INTEGRALES TBY, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- SWIPESA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- TERMINAL DE APOYO A LA INDUSTRIA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- WORKING & SUCCESS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
¿Cómo operan las falsas financieras?
Con lo anterior en mente, Condusef recomienda a las personas interesadas en obtener un crédito o cualquier otro servicio financiero, estar alertas del modus operandi de los suplantadores, el cual se ha detectado que usualmente es el siguiente:
- Utilizan (sin autorización), nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas que las identifican como tal, para hacerse pasar por ellas y engañar al usuario con el fin de obtener un beneficio principalmente económicos o tus datos personales, en ocasiones cambiando una o varias letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar al público, haciendo uso tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, correos electrónicos, etc.)
- Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles
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- Contactan a los clientes solicitando datos personales y confidenciales por medio de engaños (recuerda que las instituciones financieras NO solicitan datos personales ni contraseñas o claves para ofrecer productos o servicios financieros, contacta siempre a tu institución financiera para verificar el contacto)
- Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria(a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta 200 mil pesos.
- Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando los afectados descubren que han sido engañados
Recomendaciones de Condusef para evitar fraudes
Para protegerte, sigue estas recomendaciones:
- Una financiera regulada nunca pedirá anticipos
- Consulta el CIPRES (Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros) de Condusef para verificar la veracidad de los contactos
- No realices operaciones a través de redes sociales
- Mantente alerta ante logos oficiales y medios de comunicación oficiales de las financieras
Revisa siempre los medios de contacto oficiales y compara los datos en el CIPRES. Si recibes comunicación de una financiera, verifica sus dominios y contactos. Recuerda, una financiera regulada opera a través de canales oficiales.
Estas recomendaciones te ayudarán a proteger tu dinero y evitar caer en fraudes.
Por último, en este enlace puedes verificar si una financiera que tu ya utilizas, ha reportado la suplantación de identidad, los datos que ofrece para engañar y así tomar las debidas precauciones.
