La Condusef dio a conocer que, durante junio y julio de 2023, 28 instituciones financieras debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES, fueron víctimas de suplantación de identidad. En Unotv.com te damos el listado de ellas y recomendaciones para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas.
Lista de las instituciones financieras afectadas
A partir de mayo de 2023 esta Comisión Nacional cuenta con reportes de 100 instituciones financieras que han sido afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman las 28 detalladas a continuación en anexo:
- ANTALI CORPORATION, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- APOLO OPORTUNIDADES, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- APOYO INTEGRAL PROSPERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- BIZNEXA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- CAPITAL PARA MEXICANOS EMPRENDEDORES, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- CONDUCO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- CONSULTANCY LEASY, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- EKSCELENKO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FAME CREDIT, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FINANCIAMOS A MEXICANOS FUERTES, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FINANCIERA DIDXAZAA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FINANCIERA INTELIGENTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- GASBEL FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- GOVA IMPULSO ECONÓMICO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- GRUPO OLINX, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- HABITUS SOCIAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- LGF OCCIDENTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- LUXOM CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- OPERACIONES DE TU LADO, S.A. DE C.V., S.F.P.
- PROGRESO ECONÓMICO ELEVA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- RIO GRANDE CAPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- SERFITEX, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- SOCIEDAD FINANCIERA DE CRÉDITO POPULAR NACIONAL, S.A. DE C.V., S.F.P.
- TRANQUILIDAD ASERTIVA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- TRASCENDER FINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- UCICA UNIÓN DE CRÉDITO, S.A. DE C.V.
- VANGUARDIA EN CRÉDITOS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- VANGUARDIA EN FJ, S.A.P.I. DE.C.V., SOFOM, E.N.R.
¿Cuál es el modus operandi de los suplantadores?
Se recomienda a las personas interesadas en obtener un crédito o cualquier otro servicio financiero, estar alertas del modus operandi de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:
Utilizan (sin autorización), nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa (marcas) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas ante la Condusef, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar, este uso se hace tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales.
De igual manera, solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.
También piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta 200 mil pesos.
Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Por esta razón es cuando los afectados descubren que han sido engañados.
No caigas: Condusef recomienda cuidarse de los fraudes
Por esta razón toma en en cuenta que, nadie pide dinero para prestar dinero, por lo que evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude.
Por lo tanto, ante las nuevas técnicas de defraudación, no olvides revisar el SIPRES, donde están los datos de las entidades financieras, para inclusive contactarlas y verificar si prestan el servicio que te ofrecen.
Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos, en la siguiente liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
- No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito
- No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito
- No des información ni realices operaciones a través de redes sociales
- No firmes ningún documento antes de leerlo
Por consiguiente, si utilizas internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://…) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.
