¡Atento! Condusef alerta por suplantación de 24 instituciones financieras; así actúan y tips para que no te engañen
Defraudadores volvieron a la carga: durante el mes de agosto, suplantaron la identidad de otras 24 instituciones financieras, según alertó la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef). Entre las empresas afectadas se hallan aseguradoras, entidades financieras como Dinero Próspero, Quant Capital, entre otras.
Asimismo, según la Condusef, en la lista de estas 24 instituciones financieras hay 20 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes), dos Sociedades Financieras Populares (Sofipo), una aseguradora y una Institución de Tecnología Financiera, las cuales se suman a las 108 instituciones afectadas por suplantación de identidad entre enero y julio de este año.
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¿Qué instituciones financieras suplantaron esta vez?
Los defraudadores utilizaron de manera indebida nombres, logos o denominaciones a través de medios impresos y digitales de las siguientes empresas:
- Alfa Cascade, S.A. de C.V. SOFOM E.N.R.
- Apoyos inteligentes Quirazo, S.A. de C.V. SOFOM E.N.R.
- ASF Servicios Financieros, S.A.P.I. de C.V., SOFOM E.N.R.
- Asociación de Productores del Corredor de Chihuahua S.A. de C.V. SOFOM E.N.R.
- AVLA Seguros , S.A. DE C.V.
- BTCV Soluciones Integrales S.A.P.I de C.V. SOFOM E.N.R.
- Consigue tus Metas, S.A.P.I. de C.V. SOFOM E.N.R.
- DAAB Servicios y Soluciones Financieras, S.A. de C.V., SOFOM E.N.R.
- Dinero Próspero, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Duke Financial Service, S.A.P.I de C.V. SOFOM E.N.R.
- Ekscelenko, S.A.P.I. de C.V. SOFOM E.N.R.
- Elaworld S.A. de C.V. SOFOM E.N.R.
- EZY S.A.P.I. de C.V. SOFOM E.N.R.
- Financiera Maestra, S.A. de C.V. SOFOM, E.N.R.
- Fincre Servicios, S.A. de C.V SOFOM E.N.R.
- Fintigo, S.A.P.I. de C.V. Institución de Financiamiento Colectivo
- Impulso para el Desarrollo de México, S.A. de C.V. S.F.P.
- M&G Tecnosoluciones, S.A. de C.V. SOFOM E.N.R.
- Quant Capital, S.A. de C.V. SOFOM E.N.R.
- RJ22 Sapi de C.V. SOFOM E.N.R.
- SAVVI Financieros, S.A. de C.V. Sociedad Financiera Popular
- Servicios Económicos Solec, S.A.P.I de C.V. SOFOM E.N.R.
- Soluciones Asta Laksmi, S.A.P.I. de C.V. SOFOM E.N.R.
- SP Dynamic, S.A.P.I de C.V. SOFOM, E.N.R.
La suplantación pone en riesgo tanto a las instituciones como a los usuarios de servicios financieros que podrían ser víctimas de fraude.
Ojo, así actúan los suplantadores
De acuerdo con información de Condusef, los delincuentes utilizan el nombre comercial, la denominación social o la imagen corporativa de las instituciones financieras afectadas para hacerse pasar por ellas, a veces cambian alguna letra en el nombre o modifican los colores o formas de los logotipos.
- Los estafadores solicitan a las posibles víctimas enviar información personal a través de mensajes de WhatsApp o de texto, o también acceden a sus datos a través de permiso en aplicaciones móviles.
- También pueden pedir anticipos en efectivo o mediante depósitos en cuentas bancarias para así gestionar o agilizar el crédito. Datos de Condusef indican que los pagos equivalen al 10% del monto del total del crédito solicitado, que va desde mil hasta 200 mil pesos.
- Finalmente, cuando las víctimas realizan el depósito, ya no reciben el crédito y los promotores desaparecen, por lo que ya resulta imposible contactarlos; entonces caen en la cuenta de la estafa.
Tips de Condusef para evitar ser engañado
Ante el aumento en este tipo de fraudes, la Condusef te da estos tips que te dicen cómo evitar ser engañado por supuestas instituciones financieras:
- Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude
- Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos, en la siguiente liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
- Revisa el SIPRES, para contactar a las empresas y verifica si prestan el servicio que ofrecen por conducto de la persona que te contacta
- No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito
- No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito
- No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social
- No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente
- Si utilizas internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar
